Comparti
Growth
Durata
lungo
Oltre 15 anni
Comparto
Azionario
Per chi ha davanti a sé molti anni di attività lavorativa
Durata
lungo
Oltre 15 anni
Comparto
Bilanciato
Per chi ha davanti a sé molti anni di attività lavorativa
Growth
Durata
medio-lungo
Tra 10 e 15 anni
Comparto
Obbl. Misto
Per chi ha davanti a sé alcuni anni di attività lavorativa
Durata
medio
Tra 5 e 10 anni
Comparto
Obbl. Misto
Per chi ha davanti a sé pochi anni di attività lavorativa
Term
Durata
breve
Fino a 5 anni
Comparto
Obbl. Puro
Per chi è ormai prossimo alla pensione
High Growth
La gestione risponde alle esigenze di chi ha molti anni di vita lavorativa davanti a sé, è attento alle caratteristiche sociali, ambientali e di governance e ricerca rendimenti interessanti per incrementare il proprio patrimonio.
Nome Comparto:
Ethical Life High Growth
Data di istituzione del Fondo:
17.05.2004
Data avvio di operatività del Comparto:
02.07.2018
Sostenibilità:
SI, promuove caratteristiche ambientali o sociali
Categoria del Comparto:
Azionario
Orizzonte temporale:
Lungo (oltre 15 anni)
Valorizzazione della quota:
Quindicinale
Fondo Pensione Aperto PensPlan Profi:
Iscritto All'albo Tenuto Dalla Covip Con Il N. 147
Parametro di riferimento:
Benchmark: 5% MSCI Eurozone 0-1Y Government Bond, 20% MSCI Eurozone Government Bond, 5% MSCI EUR IG ESG Universal Corporate Bond, 49% MSCI EMU ESG Universal Net, 21% MSCI World Ex EMU ESG Universal Net.
Commissioni a carico del comparto
Di gestione: 1,35%
Di performance: 0,00%
Spese a carico dell'aderente
Una tantum all'atto dell'adesione: 30 €
Annuali amministrative per aderenti residenti in Trentino Alto Adige: 5 €
Annuali amministrative per aderenti non residenti in Trentino Alto Adige: 17 €
Contributo di solidarietà annuo a garanzia di progetti di microfinanza e di sostegno finanziario tramite iniziative crowdfunding: 3 €
Trasferimento ad altro Comparto: 10 €
Trasferimento ad altro Fondo: 10 €
Apertura pratica 'Rendita Integrativa Temporanea' (RITA): 50 €
Fase di erogazione delle rendite: vedi Allegato N.3 del Regolamento del Fondo
Descrizione punti chiave
La gestione risponde alle esigenze di un soggetto che ha davanti a sè ancora molti anni di attività lavorativa ed è particolarmente sensibile alle caratteristiche sociali, ambientali e di governance dei titoli nei quali investe e ricerca rendimenti interessanti per incrementare adeguatamente il proprio patrimonio. La politica di investimento prevede il 5% delle disponibilità investite in strumenti di natura monetaria e liquidità, il 25% in strumenti obbligazionari ed il restante 70% in strumenti di natura azionaria. La percentuale azionaria può variare da un minimo del 50% ad un massimo del 90%, per scendere sino allo 0% in fasi di mercati eccezionali per limitare il rischio di portafoglio.
Il Fondo mette gratuitamente a disposizione degli aderenti un sistema di avvisi automatici che suggeriscono una riallocazione dell'investimento previdenziale basato su un principio 'life cycle'.
Growth
La gestione risponde alle esigenze di un soggetto che ha davanti a sé ancora molti anni di attività lavorativa, ed è particolarmente sensibile alle caratteristiche sociali, ambientali e di governance dei titoli nei quali investe.
Nome Comparto:
Ethical Life Growth
Data di istituzione del Fondo:
17.05.2004
Data avvio di operatività del Comparto:
02.07.2018
Sostenibilità:
SI, promuove caratteristiche ambientali o sociali
Categoria del Comparto:
Bilanciato
Orizzonte temporale:
Lungo (Oltre 15 anni)
Valorizzazione della quota:
Quindicinale
Fondo Pensione Aperto PensPlan Profi:
Iscritto All'albo Tenuto Dalla Covip Con Il N. 147
Parametro di riferimento:
Benchmark: 5% MSCI Eurozone 0-1Y Government Bond, 36% MSCI Eurozone Government Bond, 9% MSCI EUR IG ESG Universal Corporate Bond, 35% MSCI EMU ESG Universal Net, 15% MSCI World Ex EMU ESG Universal Net.
Commissioni a carico del comparto
Di gestione: 1,10%
Di performance: 0,00%
Spese a carico dell'aderente
Una tantum all'atto dell'adesione: 30 €
Annuali amministrative per aderenti residenti in Trentino Alto Adige: 5 €
Annuali amministrative per aderenti non residenti in Trentino Alto Adige: 17 €
Contributo di solidarietà annuo a garanzia di progetti di microfinanza e di sostegno finanziario tramite iniziative crowdfunding: 3 €
Trasferimento ad altro Comparto: 10 €
Trasferimento ad altro Fondo: 10 €
Apertura pratica 'Rendita Integrativa Temporanea' (RITA): 50 €
Fase di erogazione delle rendite: vedi Allegato N.3 del Regolamento del Fondo
Descrizione punti chiave
La gestione risponde alle esigenze di un soggetto che ha davanti a sé ancora molti anni di attività lavorativa, ed è particolarmente sensibile alle caratteristiche sociali, ambientali e di governance dei titoli nei quali investe. La politica di investimento prevede il 5% delle disponibilità complessive del Comparto investite in strumenti di natura monetaria e liquidità, il 45% in strumenti obbligazionari ed il restante 50% in strumenti di natura azionaria. La percentuale azionaria può variare da un minimo di 35% ad un massimo del 65%, per scendere sino allo 0% in fasi di mercati eccezionali per limitare il rischio di portafoglio.
Il Fondo mette gratuitamente a disposizione degli aderenti un sistema di avvisi automatici che suggeriscono una riallocazione dell'investimento previdenziale basato su un principio 'life cycle'.
Balanced Growth
La gestione risponde alle esigenze di un soggetto che ha davanti a sé alcuni anni di attività lavorativa ed è particolarmente sensibile alle caratteristiche sociali, ambientali e di governance dei titoli nei quali investe.
Nome Comparto:
Ethical Life Balanced Growth
Data di istituzione del Fondo:
17.05.2004
Data avvio di operatività del Comparto:
02.07.2018
Sostenibilità:
SI, promuove caratteristiche ambientali o sociali
Categoria del Comparto:
Obbligazionario Misto
Orizzonte temporale:
Medio/Lungo(tra i 10-15 anni)
Valorizzazione della quota:
Quindicinale
Fondo Pensione Aperto PensPlan Profi:
Iscritto All'albo Tenuto Dalla Covip Con Il N. 147
Parametro di riferimento:
Benchmark: 5% MSCI Eurozone 0-1Y Government Bond, 52% MSCI Eurozone Government Bond, 13% MSCI EUR IG ESG Universal Corporate Bond, 21% MSCI EMU ESG Universal Net, 9% MSCI World Ex EMU ESG Universal Net.
Commissioni a carico del comparto
Di gestione: 1,00%
Di performance: 0,00%
Spese a carico dell'aderente
Una tantum all'atto dell'adesione: 30 €
Annuali amministrative per aderenti residenti in Trentino Alto Adige: 5 €
Annuali amministrative per aderenti non residenti in Trentino Alto Adige: 17 €
Contributo di solidarietà annuo a garanzia di progetti di microfinanza e di sostegno finanziario tramite iniziative crowdfunding: 3 €
Trasferimento ad altro Comparto: 10 €
Trasferimento ad altro Fondo: 10 €
Apertura pratica 'Rendita Integrativa Temporanea' (RITA): 50 €
Fase di erogazione delle rendite: vedi Allegato N.3 del Regolamento del Fondo
Descrizione punti chiave
La gestione risponde alle esigenze di un soggetto che ha davanti a sé ancora pochi anni di attività lavorativa ed è particolarmente sensibile alle caratteristiche sociali, ambientali e di governance dei titoli nei quali investe. La politica di investimento prevede il 5% delle disponibilità complessive del Comparto investite in strumenti di natura monetaria e liquidità, il 65% in strumenti obbligazionari ed il restante 30% in strumenti di natura azionaria. La percentuale azionaria può variare da un minimo di 21% ad un massimo del 39%, per scendere sino allo 0% in fasi di mercati eccezionali per limitare il rischio di portafoglio.
Il Fondo mette gratuitamente a disposizione degli aderenti un sistema di avvisi automatici che suggeriscono una riallocazione dell'investimento previdenziale basato su un principio 'life cycle'.
Conservative
La gestione risponde alle esigenze di un soggetto che ha davanti a sé ancora pochi anni di attività lavorativa ed è particolarmente sensibile alle caratteristiche sociali, ambientali e di governance dei titoli nei quali investe.
Nome Comparto:
Ethical Life Conservative
Data di istituzione del Fondo:
17.05.2004
Data avvio di operatività del Comparto:
02.07.2018
Sostenibilità:
SI, promuove caratteristiche ambientali o sociali
Categoria del Comparto:
Obbligazionario Misto
Orizzonte temporale:
Medio (Tra 5-10 anni)
Valorizzazione della quota:
Quindicinale
Fondo Pensione Aperto PensPlan Profi:
Iscritto All'albo Tenuto Dalla Covip Con Il N. 147
Parametro di riferimento:
Benchmark: 5% MSCI Eurozone 0-1Y Government Bond, 68% MSCI Eurozone Government Bond, 17% MSCI EUR IG ESG Universal Corporate Bond, 7% MSCI EMU ESG Universal Net, 3% MSCI World Ex EMU ESG Universal Net.
Commissioni a carico del comparto
Di gestione: 0,80%
Di performance: 0,00%
Spese a carico dell'aderente
Una tantum all'atto dell'adesione: 30 €
Annuali amministrative per aderenti residenti in Trentino Alto Adige: 5 €
Annuali amministrative per aderenti non residenti in Trentino Alto Adige: 17 €
Contributo di solidarietà annuo a garanzia di progetti di microfinanza e di sostegno finanziario tramite iniziative crowdfunding: 3 €
Trasferimento ad altro Comparto: 10 €
Trasferimento ad altro Fondo: 10 €
Apertura pratica 'Rendita Integrativa Temporanea' (RITA): 50 €
Fase di erogazione delle rendite: vedi Allegato N.3 del Regolamento del Fondo
Descrizione punti chiave
La gestione risponde alle esigenze di un soggetto ormai prossimo alla pensione, che è particolarmente sensibile alle caratteristiche sociali, ambientali e di governance dei titoli nei quali investe e decide di optare per una gestione prudente. La politica di investimento prevede il 5% delle disponibilità complessive del Comparto investite in strumenti di natura monetaria e liquidità, il 85% in strumenti obbligazionari ed il restante 10% in strumenti di natura azionaria. La percentuale azionaria può variare da un minimo di 0% ad un massimo del 13%.
Il Fondo mette gratuitamente a disposizione degli aderenti un sistema di avvisi automatici che suggeriscono una riallocazione dell'investimento previdenziale basato su un principio 'life cycle'.
Short Term
La gestione risponde alle esigenze di un soggetto ormai prossimo alla pensione, che è particolarmente sensibile alle caratteristiche sociali, ambientali e di governance dei titoli nei quali investe e decide di optare per una gestione molto prudente in cui i titoli di capitale non siano presenti.
Nome Comparto:
Ethical Life Short Term
Data di istituzione del Fondo:
17.05.2004
Data avvio di operatività del Comparto:
02.07.2018
Sostenibilità:
SI, promuove caratteristiche ambientali o sociali
Categoria del Comparto:
Obbligazionario Puro
Orizzonte temporale:
Breve (fino a 5 anni)
Valorizzazione della quota:
Quindicinale
Fondo Pensione Aperto PensPlan Profi:
Iscritto All'albo Tenuto Dalla Covip Con Il N. 147
Parametro di riferimento:
Benchmark: 5% MSCI Eurozone 0-1Y Government Bond, 95% MSCI Eurozone 1-3Y Government Bond.
Commissioni a carico del comparto
Di gestione: 0,70%
Di performance: 0,00%
Spese a carico dell'aderente
Una tantum all'atto dell'adesione: 30 €
Annuali amministrative per aderenti residenti in Trentino Alto Adige: 5 €
Annuali amministrative per aderenti non residenti in Trentino Alto Adige: 17 €
Contributo di solidarietà annuo a garanzia di progetti di microfinanza e di sostegno finanziario tramite iniziative crowdfunding: 3 €
Trasferimento ad altro Comparto: 10 €
Trasferimento ad altro Fondo: 10 €
Apertura pratica 'Rendita Integrativa Temporanea' (RITA): 50 €
Fase di erogazione delle rendite: vedi Allegato N.3 del Regolamento del Fondo
Descrizione punti chiave
La gestione risponde alle esigenze di un soggetto ormai prossimo alla pensione, che è particolarmente sensibile alle caratteristiche sociali, ambientali e di governance dei titoli nei quali investe e decide di optare per una gestione molto prudente in cui i titoli di capitale non siano presenti. La politica di investimento prevede il 5% delle disponibilità complessive del Comparto investite in strumenti di natura monetaria e liquidità, il 95% in strumenti obbligazionari. Per la componente monetaria ed obbligazionaria gli investimenti sono diversificati a livello globale, pur mantenendo una preferenza all’interno dell’area Euro.
Il Fondo mette gratuitamente a disposizione degli aderenti un sistema di avvisi automatici che suggeriscono una riallocazione dell'investimento previdenziale basato su un principio 'life cycle' .
Sostenibilità
Il Fondo Pensione PensPlan Profi promuove, tra le altre, caratteristiche ambientali e/o sociali, ovvero una loro combinazione, investendo inoltre in imprese che rispettino pratiche di buona governance, ai sensi dell’art. 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 (SFDR). Il prodotto si qualifica pertanto come prodotto finanziario che promuove caratteristiche ambientali e sociali ai sensi dell’art. 8 del Regolamento (UE) 2019/2088 (Regolamento SFDR).
La selezione degli emittenti viene svolta da Etica Sgr sulla base di indicatori sociali, ambientali e di governance (ESG), sottoposti ad aggiornamento periodico.
Il Life Cycle
è una tipologia di investimento che prevede una graduale riduzione del rischio finanziario dell’investimento previdenziale, sulla base dell’anagrafica dell’aderente.
Un piano di investimento life cycle prevede infatti che, con l’avvicinarsi dell’età pensionabile, il grado di rischio del portafoglio dell’aderente sia modificato a intervalli prestabiliti, riducendo la componente investita in comparti con profilo di rischio più elevato a vantaggio di quelli con profilo di rischio più contenuto. Il Fondo, in via facoltativa, mette gratuitamente a disposizione degli aderenti un sistema di avvisi automatici che suggeriscono una riallocazione dell’investimento previdenziale basato su un principio 'life cycle'.
I Nostri Numeri
Aggiornati al 30 novembre 2024
11.494
numero di aderenti
127,7
mlnpatrimonio del fondo
Come aderire?
Il Fondo può essere sottoscritto presso la società (anche tramite tecniche a distanza), un ente collocatore o aziende convenzionate.
Fondo di garanzia per la microfinanza
L’adesione al Fondo comporta il versamento di un contributo di solidarietà annuo pari a 3 euro a garanzia di progetti di microfinanza e di sostegno finanziario tramite iniziative di crowdfunding gestiti da Banca Etica.
Convenzione con Regione Trentino Alto Adige/Südtirol
Il Fondo Pensione Aperto PensPlan Profi è un fondo convenzionato con Pensplan Centrum S.p.A. La Regione sostiene i cittadini nella costituzione di una pensione complementare.
Storie e news
Messaggio promozionale riguardante forme pensionistiche complementari – prima dell’adesione leggere la Parte I ‘Le informazioni chiave per l’aderente’ e ‘l’Appendice Informativa sulla sostenibilità’ della Nota Informativa. I rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri.
TEL
MAIL- Passaggio Duomo, 15 - 39100 - Bolzano
- Via Romano Guardini, 17 - 38121 - Trento
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